Финансовая грамотность

С развитием искусственного интеллекта модернизируются и мошеннические схемы. Одной из таких является сообщение в мессенджерах или звонок от имени руководителя или другого знакомого человека. В настоящий момент набирает популярность мошенничество через мессенджер MAX.

Мошенники долго изучают жертву и компанию, в которой она работает, личность руководителя, имена сотрудников, их данные из соцсетей. Пишут или звонят уже подготовленными, чтобы происходящее выглядело максимально правдоподобно.

Преступники создают клоны аккаунтов руководителей, с помощью ИИ имитируют голос и внешность, и представляются руководителем организации. Для видимости достоверности устанавливают фотографию, аналогичную установленной руководителем на своем аватаре в аналогичной социальной сети/мессенджере.

Псевдоруководитель сообщает, что данные компании «утекли» мошенникам, поэтому жертве вскоре позвонят из полиции или ФСБ и жертве будет необходимо оказывать им всяческое содействие и предоставлять все известные данные.

Также мошенники представляются руководителем банка, в котором обслуживается человек и сообщают о проверке клиентов, после чего сообщают о предстоящем звонке ответственного сотрудника банка.

После таких звонков «руководителей» звонят якобы из правоохранительных органов или сотрудник Банка, и под любыми надуманными предлогами пытаются узнать персональные данные, логины/пароли от интернет-банкинга или заставить самого человека совершить перевод собственных денежных средств на другие счета под видом «безопасного счета» или «помощи в проведении следственных мероприятий».

Если жертва хочет прервать разговор, тот обычно начинает угрожать статьей Уголовного кодекса РФ, по которой предусмотрена уголовная ответственность за отказ от дачи показаний. Однако, на дачу показаний вызывают повесткой при очном присутствии. По телефону никто не обязан давать никаких показаний.

Как защитить себя от мошенников

Если вас начинают запугивать и угрожать уголовным преследованием или увольнением, просят никому не рассказывать о разговоре, оказывают давление, пытаются узнать Ваши личные данные — стоит немедленно прервать разговор и позвонить реальному руководителю, а также обратиться в полицию и ваш банк.

Будьте осторожны при открытии ссылок и скачивании файлов из сообщений неизвестных контактов. Убедитесь, что собеседник именно тот, кем представляется. Используйте двухфакторную аутентификацию для защиты аккаунта и сообщайте службе поддержки мессенджера о подозрительных действиях.

Важно помнить главное правило: необходимо доверять проверенным источникам и избегать поспешных решений относительно передачи персональных данных, проведения финансовых операций онлайн или снятия и передачи наличных денежных средств третьим лицам. Осведомлённость о возможных угрозах помогает эффективно противостоять действиям мошенников.

Уважаемый клиент!
Информируем Вас о возрастающем количестве случаев оказания услуг мошенникам. Участие в мошеннических схемах может привести к серьёзным последствиям.

Мошенничество — хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием.

К мошенничеству (соучастию в нём) относят следующие действия посредников в нелегальных схемах, связанных с финансовыми операциями, которых также называют дропперами (дропами):
- Оформление на своё имя счёта (банковской карты) с последующей передачей в руки третьих лиц за вознаграждение или за проценты от оборота;
- Проведение любых операций по указанию третьих лиц;
- Передача третьим лицам оформленной банковской карты, логина и пароля от личного кабинета Банка;
- Снятие наличных в банкоматах и офисах Банка по указанию третьих лиц;
- Получение на счёт или карту денежных средств от неизвестных лиц и дальнейший перевод денежных средств неизвестным лицам.

За совершение указанных действий законодательством РФ предусмотрена уголовная ответственность, предусматривающая наказание лишением свободы. Мошенники пытаются скрыть следы своих преступлений, избегая ответственности перед законом, и вывести незаконно полученные средства.

Чтобы обезопасить себя, рекомендуем:
- Внимательно изучать объявления о работе и не соглашаться на сомнительные способы заработка
- Не соглашаться обналичивать, принимать на счёт или переводить деньги по просьбе третьих лиц, так как это может оказаться переводом украденных денег или переводом в целях финансирования различного рода незаконной, в т.ч. террористической деятельности;.
- Связаться с банком, если на счет (карту) поступил неожиданный перевод — или позвонить на круглосуточную горячую линию Банка России по телефону 8-800-300-30-00 (короткий номер 300 с мобильного телефона);
- При возникновении сомнений обратиться за помощью в правоохранительные органы или позвонить на круглосуточную горячую линию Банка России по телефону 8-800-300-30-00 (короткий номер 300 с мобильного телефона)

Помните:
При выявлении сомнительных операций счёт блокируется. Данные владельца счёта, которые были использованы для проведения противоправных операций, видеозапись присутствия в офисе, иные сведения о владельце и его операциях передаются в правоохранительные органы.

Уважаемые клиенты

В последнее время участились случаи, когда мошенники за вознаграждение гарантируют получение кредитов в любом банке без предъявления документов.

Объявления о помощи в получении кредита могут быть размещены в интернете, или злоумышленники сами могут связаться с Вами по телефону.

Среди прочих банков мошенники могут ссылаться на SBI Банк. Однако наш банк не имеет к ним никакого отношения.

Чтобы не стать жертвой обмана, помните:

По вопросам получения кредита или других банковских услуг необходимо обращаться в офисы Банка или по телефонам, указанным на официальном сайте.

Информация о размере взимаемых комиссионных вознаграждений размещена на официальном сайте банка.

Среди прочих банков мошенники могут ссылаться на SBI Банк. Однако наш Кредит может быть выдан клиенту только после ряда соответствующих процедур с запросом документов.