Закон 115-ФЗ по-простому называют «антиотмывочным».
Он обязывает банки следить за операциями своих клиентов, чтобы вовремя обнаружить компании, которые ведут фиктивную деятельность и занимаются обналичиванием средств. В случае возникновения каких-то подозрений, банк вправе:
- Запрашивать документы, подтверждающие легальность бизнеса. Это могут быть акты, договоры, счета-фактуры. Единого списка нет, банк индивидуально рассматривает каждую ситуацию.
- Если документы по запросу не предоставлены, отключить дистанционный доступ к счету и рекомендовать его закрытие.
- Отказать клиенту в проведении операции.
- В крайнем случае – расторгнуть договор комплексного банковского обслуживания в одностороннем порядке.
Чтобы риск блокировок не возник, а репутация осталась безупречной, мы подготовили полезную шпаргалку с 5-ю основными подсказками по 115-ФЗ. Найти ее можно на официальном сайте SBI Банка в разделе «Малому и среднему бизнесу» «РКО».
Также мы консультируем клиентов по телефону: 8(800)700-65-12
А вот открыть счет для бизнеса в SBI Банке совсем просто: юрлицам необходимо предоставить только паспорта руководителя и бенефициарного владельца, устав и приказ или решение, а ИП – лишь паспорт. С 15 октября 2020 бухгалтерская отчетность не требуется.